Notre solution digitale de gestion de patrimoine : E-Patrimoine

Confronté à une multitude de plateformes pour vos comptes bancaires, vos placements et vos courtiers, il vous est souvent difficile de vous y retrouver. L’information devient éclatée et il existe peu de solutions agrégatrices pour vous aider à avoir une vision globale de votre patrimoine.

Un nouveau service digital

Dans ce contexte, Canopée Consulting met à votre disposition un tout nouveau service digital dédié à la gestion de vos finances personnelles :  E-Patrimoine.

A l’aide de notre plateforme en ligne (disponible sur PC, mobile et tablette), qui permet l’agrégation de vos comptes bancaires, un expert vous accompagne et vous donne une vision 360° de votre situation budgétaire, financière et patrimoniale.

Cet espace sécurisé dispose d’indicateurs et d’alertes pour piloter vos données financières en temps réel et comprendre les enjeux de vos placements.

Un ingénieur patrimonial vous est totalement dédié lors de votre inscription pour vous accompagner et vous conseiller sur chacun de vos besoins et demandes sur la plateforme.

A quoi sert E-Patrimoine ?

Ce service digital permet de vous accompagner dans le pilotage de votre épargne et de vos placements financiers. Il est le complément de votre relation avec votre conseiller pour préparer vos échanges et optimiser le conseil.

Votre conseiller vous suit depuis la plateforme pour mieux vous orienter dans la durée sur la répartition et l’enrichissement de votre patrimoine en fonction de votre budget et de votre sensibilité aux risques financiers.

Concrètement, E-patrimoine permet de :

• Agréger de vos comptes sur une seule plateforme ;
• Disposer d’une application mobile et plateforme web sécurisée consultable à tout moment et à jour de vos positions financières ;
• Suivre la performance de vos placements en temps réel ;
• Accès privilégié à plusieurs simulateurs (diagnostic retraite, impôt IFI, frais de notaires, calcul placements ) ;
• Interface digitale avec votre conseiller via une messagerie ;
• Remplir numériquement certaines demandes règlementaires.

Comment s’y prendre ?

Notre plateforme en ligne met en place pour votre compte, un service d’agrégation de vos comptes pour une vue unique et consolidée de l’ensemble des comptes de votre foyer, quel que soit l’établissement financier dont vous êtes client. Les informations y sont sécurisées et strictement confidentielles. Aucunes opérations ne peuvent être réalisées depuis la plateforme, les données y sont protégées.

Un espace dédié patrimoine

Un espace dédié vous permet également de renseigner les informations importantes de votre patrimoine qui aideront votre conseiller à faire un diagnostic patrimonial pertinent et des recommandations personnalisées spécifiques à votre situation.

Un menu clair pour la gestion de votre patrimoine

Synthèse : Dès votre connexion, vous aurez à votre disposition un tableau de bord qui vous donnera une vue consolidée de vos finances personnelles, des thèmes et indicateurs de votre cycle de vie patrimonial afin de vous identifier les sujets nécessitant une attention particulière.

Courant : Une vue consolidée de tous vos comptes courants avec l’historique et la catégorisation des mouvements associés afin d’avoir une analyse détaillée de votre budget.

Épargne bancaire : Une vue agrégée de tous vos livrets d’épargne.

Placement financier : une vue consolidée des différents comptes détenus. Pour chacun d’entre eux vous pouvez accéder à l’évolution de sa valorisation dans le temps.

Profil investisseur : En complétant vos informations personnelles, notamment votre profil investisseur, vous permettez à votre conseiller de mieux vous connaitre et de vous apporter des solutions adaptées à vos attentes et votre patrimoine.

Outils : Différents outils sont mis à votre disposition, comme une messagerie pour communiquer avec votre conseiller, un service de notification pour piloter et gérer vos finances au quotidien, des outils de simulation pour anticiper vos projets et bénéficier de conseils en investissement…etc.